加密货币 |许多印度银行控制着比特币交易账户

据《经济时报》报道，印度大型银行最近暂停了当地十大比特币交易所的部分账户的交易，称它们涉及可疑交易。银行还要求交易所提供额外的担保，并限制从少数账户中提款。采取行动的银行包括印度国家银行、Axis 银行、HDFC 银行和 ICICI 银行以及 Yes 银行等13家银行禁止比特币交易，而受到审查的交易所包括 Zebpay、Unocoin、CoinSecure 和 BtcxIndia 等。

直到一个月前，印度税务机关还对比特币交易所进行了现场检查，以调查比特币用户和交易者的身份和记录。税务官员发现，印度前 10 大交易所的总收入可能达到 40,000 千万卢比，但一些交易所没有提供财务数据，也从未缴纳销售税或增值税。其他交易所提交的数据非常可疑，提供的信息不一致。

目前至少有 8 个银行账户被冻结，其他账户正在审查中，提款限额已设置。银行还向金融情报部门提交了可疑交易报告。由于无法操作银行账户，许多比特币交易所面临现金流问题，一些发起人正在寻求抵押个人财产。银行还向这些交易所的发起人寻求额外的抵押品。

一位与其中一家交易所合作的高管表示，在过去的一个月里13家银行禁止比特币交易，一些数字货币交易所的发起人试图与政府官员会面，但没有成功。印度比特币交易所想弄清楚当局对比特币的定义。

一旦比特币等虚拟货币被确认为货币，那么交易所就不会被征税。如果它们被归类为商品，则需缴纳 18% 的税。如果这些虚拟货币交易被定义为服务，则需缴纳 12% 的税。如果按照18%的商品税缴税，比特币交易所需要缴纳的税金总额可能达到11.3亿美元。

印度政府和印度储备银行已经多次对比特币交易发出警告，前者甚至将比特币比作庞氏骗局。尽管包括中国在内的八个国家都倾向于禁止比特币交易，但印度尚未出台明确的政策法规。