史上最全|银行账户解冻方法全面解析（上）

一、交易过程分析

以法币与代币的交易为例，一般来说，交易双方在微信群里“调用订单”，或者提供在法币交易所，比如火币、ok等法币交易购买和出售的区域。一旦买家收到卖家发布的交易订单，卖家在交易所存储的代币将被锁定。买家需要在10分钟内将钱汇到卖家指定的银行账户。卖家确认付款后，交易将被执行。平台将卖家锁定的代币转给买家，交易完成。

二、常见冻结原因及方法分析

由于代币，如BTC、ETH、USTD等数字货币独特的去中心化性质，注册用户很难保证全实名认证，所以用货币购买数字货币极为方便清洗从非法犯罪中获得的财产。毕竟，公安刑侦根本没有办法冻结数字货币。

公安刑侦在办理上述冻结银行账户案件中的基本思路是，以电信诈骗案为例：电信诈骗案的犯罪分子小K骗取了被害人一笔资金小A和骗子收到汇款后，立即通过火币平台等交易所，购买小B等卖家的数字货币“卖赃”，交易完成后，犯罪分子小K已经完成了洗钱工作。过了一段时间（大部分受害人几天后就会发现自己被骗了），受害人小A发现自己被骗了，立即报警。当地警方立案后，立即通知“反电信诈骗网络中心”冻结小A的资金流向。所有账号，所以小K和小B的账号都被冻结了。由于小K交易的目的是洗钱，洗钱后一个账户会立即被销毁，没有其他资金进入账户，那么卖数字货币的小B的账户就会被冻结，成为另一个受害者，通常小B的账户不仅是这笔钱买卖的集合，一般还存有日常生活中的其他资金。但是，公安刑侦不仅会冻结涉案资金，还会将其全部冻结，包括通过银行账户购买的不能正常套现的资金、股票、理财产品等。

以上是最简单的，只涉及冻结一层传输。实际操作中，更复杂的是，因为小K不懂“币圈”，他找了一个专门卖赃物的帮手。犯罪分子小C去交易所买币洗黑钱，小C在平台交易太多，导致卖家冻结次数过多。平台的大部分用户都认识到小C的钱有问题，不和他交易。小C随后发现熟练的小D通过多个银行账户转账，虚构交易行为，因为通常离诈骗犯罪分子账户越远，被冻结的概率越低。然后小D去交易平台与卖家交易，比如小F。收到赃款后，小F在交易平台充当买家“低买高卖”。涉案资金可能已经到了七八手，甚至十几手，最终落到了小X、小Y、小Z的账户里。于是受害人报警，小K到小C到小X、小Y、小Z的账号都被冻结了。

三、冻结“合理合法”吗？

以上分析表明：假设受害人小A被骗30万，涉案资金分别留在小X、小Y、小Z账户中的10万，但小X、小Y、小Z留了10万。每个账户中原有100万清洁自有资金。所以，因为小X、小Y、小Z收到了涉案资金10万元，他们各自的无关资金100万元被冻结。你觉得他们冤枉吗？

首先，如果你是办案警察，为了防止受害人财产损失，受害人报警时你会怎么做？上述分析表明，小C、小D的行为通常构成诈骗犯罪的帮凶，冻结其银行账户是合情合理的。同时，小D虚构交易，通过多个银行账户转账。如果涉及转账的其他账户被冻结，也是合情合理的。参与资金划拨的行为也是诈骗犯罪的帮凶。

其次，在“火币”等交易平台买卖数字货币的行为，不是涉足币圈的专业人士，不知道自己在做什么？法币与代币的交易过程、代币的市值、支付是否完成、是否构成合法交易，警方很难搞清楚。毕竟，我国的政策文件表面上对数字货币的态度是比较保守的。因此，警方将你在平台卖币的正常交易行为视为骗子洗钱的帮手，是很正常的。否则，一些小地方的县公安局怎么敢对一个接一个地以犯罪嫌疑人维权的数字货币卖家进行拘留？

最后，对于传统的线下交易，交易所平台上数字货币交易的最大弊端之一是没有书面合同（包括纸质书面合同和电子书面合同）来保护数字货币交易。行为。数字货币交易通常是数万、数十万甚至数百万的交易。这么大的一笔交易，买车买房，一定要签订书面合同。

韩世元：《合同法》第三版，p。 166，法律出版社。

合同的主要功能之一是其有效性。合同的效力是指当事人之间为实现合同内容而具有法律上可识别的权利和义务，以及为此目的可以采取的法律措施。当事人之间，一是权利义务关系，二是权利义务异常展开的法律后果。

对于数字货币交易，如果买卖双方之间存在“买卖合同”，且合同约定买卖价格、支付方式、违约责任等，警方将当他们看到合同时，就知道我们销售的对象是什么。如果出售标的物不违法，则出售价格是否为正常市场价格，如果是正常市场价格，则检查支付是否完成，数字货币是否确实按照约定的价格交付在合同中。如果这一切都符合合同规定且不违法，则该交易是完全合法有效的。

如果警方仍然认为数字货币卖家可疑，需要提供新的证据证明买卖交易可能是虚假交易，否则警方将滥用职权冻结数字货币卖家的交易。银行收款账户。可能性。

一般来说，在买卖过程中btc账户冻结，卖家没有义务审核买家的资金。比如我们去超市购物，售货员绝不会要求你证明用来买货的钱是不是不是。合法获得。只要卖方不知道非法交易资金的来源，支付相同的货款，在实践中就是合法的交易。通常公安不会冻结，否则老百姓不敢做生意，商品经济和社会就无法继续下去。 如果有涉及大额交易的交易合同，至少能证明买卖双方已就交易达成一致，梳理了整个交易流程，并有力地保存了相关证据，证明其合法性交易。

如果有数字货币交易的合同，买卖双方将签署生效，然后有法院判决支持数字货币交易案件

王铁良与北京多智中转网络科技有限公司、北京大火投资管理有限公司等合同纠纷一审民事判决书北京市海淀区人民法院民事判决书，（2017）@ >京0108民初12967号。

同时让交易如果平台证明冻结日数字货币市场的交易价格证明该交易符合“等值兑换”，那么公安基本没有理由冻结卖家的帐户。

四、如何维护我们的合法权益？

公安机关冻结存款的法律依据是什么，公安冻结措施是否有限制？如果他们被无关紧要的人冻结，那么受害者呢？救济？

(1）公安机关冻结存款的法律依据

1、刑事诉讼法第一百四十二条：

人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以按照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当予以配合。

2、《最高人民检察院公安部关于公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》第五十四条：

经认定，犯罪嫌疑人将转移经济犯罪的违法所得等涉案财物用于清偿债务、转移或者设置其他负担，有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任。依法查封、扣押、冻结的其他涉案财物；

(二）他人无偿或以远低于市价的价格获得上述房产；

(三）他人通过非法还债或违法犯罪活动获得上述财产；

(四）他人通过其他恶意手段获取上述属性。

(2）公安机关冻结措施的相关限制：

1、公安机关办理刑事案件程序规定（2012年修正）”23号第十六条：

存款、汇款等财产的冻结期限为六个月。债券、股票、基金份额和其他证券的冻结期限为二年。有特殊原因需要延长期限的，公安机关应当在冻结期限届满前办理继续冻结手续。每次存款、汇款等财产的更新期限最长不得超过六个月；债券、股票、基金份额和其他有价证券每次续展的最长期限不得超过二年。继续冻结的，依照本条例第二百三十三条的规定重新冻结。手续。逾期未办理进一步冻结手续的，视为自动解除。

2、《最高人民检察院公安部关于印发的通知》第十八条第二款、第四十六条、第四十九条：

公安机关立案后，应当采取侦查措施，但一般不得采取强制措施限制人身、财产权利。确有必要的，必须严格遵守法律规定的条件和程序。严禁查封、扣押、冻结涉案财物和无证拘押、逮捕犯罪嫌疑人。

对涉案财物的查封、扣押、冻结和处分，应当依照法律规定的条件和程序进行。除法律、法规和规范性文件另有规定外，公安机关在诉讼终结前不得处分涉案财物。严格区分违法所得、涉案其他财产和合法财产，严格区分企业法人财产和股东个人财产，严格区分犯罪嫌疑人个人财产和家属财产。冻结，注意保护利益相关者的合法权益。

已依法查封、冻结的涉案财物btc账户冻结，公安机关不得重复查封、冻结，可以等待查封、冻结。

3、《中共中央办公厅、国务院办公厅印发的通知》第二条第一款、第三款：

调节扣押，扣押，冻结程序。查封、扣押、冻结涉案财物，应当严格按照法定条件和程序进行。严禁在立案前查封、扣押、冻结财物。与案件无关的财物不得查封、扣押、冻结。对查封、扣押、冻结的财产，及时进行审查；发现确与案件无关的，应当在三日内释放或者退回，并通知当事人。

公安机关、国家安全机关决定撤案或者终止侦查，人民检察院决定撤案或者不起诉，或者人民法院判决无罪的，涉案财产案情应当解除查封、扣押，除依法另有处理外，采取冻结措施，需要退还当事人的，应当及时退还。

(3）如果公安机关没有按照上述程序严格规范自身的冻结措施，导致无关人员被冻结，如何补救？补救的法律依据是什么？

1、《公安机关办理刑事案件程序规定（2012年修订）》第一百九十一条：

当事人及辩护人、诉讼代理人、利害关系人有权对公安机关及其侦查人员有下列行为之一的，提出申诉或者控告：

(一）法定采取强制措施的期限届满，不予解除、撤销、变更；

(二）取保候审保证金不予退还；

(三）与本案无关查封、扣押、冻结财物；违规挪用、私分、调换、使用查封、扣押、冻结财物。

受理申诉或者控告的公安机关应当及时调查核实，并自收到申诉或者控告之日起三日内作出处理决定，并答复申诉人、控告人。书面控告。公安机关及其侦查人员有上述行为之一的，应当立即予以纠正。

2、中共中央办公厅，国务院办公厅通知第十三条：

完善权利救济机制。人民法院、人民检察院、公安机关、国家安全机关应当建立有效的维权机制。提出异议、复议、申诉、投诉或者举报的，应当依法受理并及时报告。

如果你也因为你的银行卡被封了如果你还在为无处咨询而烦恼，请加入我们的知识星球，你可以在知识之星主页搜索星球号：8 5 0 9 5 2 2 5 或打开以下链接加入，让专业的律师团队为您解惑。

t.zsxq.com/z76iMfy（二维码自动识别）

—结束—