匿名转账是资深玩家洗钱的数字货币交易灰色地带

资深玩家曝数字货币交易灰色地带

匿名转账成为洗钱“黑钱”的主渠道

近年来，以比特币为代表的数字货币持续受到关注，同时也出现了一系列问题。

前不久，国家外汇管理局副局长卢磊在第五届金融科技外滩峰会上表示，区块链技术的应用可以轻松绕过银行，实现资金跨境流动。同时，数字货币洗钱也是一个潜在威胁。以各种虚拟货币为中介，先将发送方所在地的法币兑换成代币，再在接收端将代币兑换成接收方所在地的法币。实际上完成了跨境支付。

对于目前的金融监管体系，使用数字货币洗钱已成为真正的威胁。 《法制日报》记者进行了采访。

灰色交易依赖数字货币

“币圈一日，世界一年”。币圈是一个由数字货币玩家组成的圈子。

今年年初，数字货币市场大跌，不少币圈资深玩家纷纷抛售、套现自己的数字货币。入圈两年的江明就是其中之一。

“一月是套现高峰期，市场还没有放缓，市场上的山寨币越来越多。”尽管如此，蒋明并不打算退出币圈。

蒋明告诉记者，洗钱是数字货币价格支撑的一大支柱，是存在于暗网上的交易。只要有洗钱的需求，数字货币的价格肯定会上涨。而且，币圈本身有点像灰色地带。有时候圈子越乱，钱就越好。

一些币圈微博博主甚至公开宣称“币圈最大的实际商业价值就是方便洗钱”。

币圈“有点乱”几乎成为共识，但乱并不止于此。

虽然很少参与数字货币交易，但朱诚多年来一直关注币圈。

“虽然空气币和传销币可以用来洗钱，但它们也有自己的问题，很多只是为了赚钱。”朱诚向记者列举了空气币和传销币的特点。收入，无合约地址，无固定总金额，一般通过独立App软件进行交易； Air Coin通常是提前开发的，白皮书有明显问题，落地没有物理支撑，也没有开源进展。”

朱诚的说法得到了某数字资产交易所客服人员的证实，“有些币本身没有价值，没有其他项目支持，只能靠币自己赚钱。98%这种硬币是空气硬币。”

“灰色地带的一些交易会通过比特币进行，这也是比特币价格没有崩盘的原因。”江明向记者透露。

但在币圈内，对此也有不同的声音。

“说到底，数字货币就是一堆加密的代码。只有被认可，才有价值。如果不被认可，它就没有价值。只要不是为了赚钱而发行的，它和股票并没有太大的区别。是投资。”一位活跃在区块链交易所QQ群的币种玩家告诉记者，“和金银一样，一开始就缺乏洗钱监管。但是现在很多大型交易所都推出了数字货币，洗钱已经不像以前那么容易了。”

清洗数字货币的方法有很多种

数字货币是如何成为洗钱工具，甚至成为币圈部分玩家口中的“洗钱神器”的？

记者联系到币圈知名微博博主。在他看来，“利用数字货币洗钱，无非就是匿名转账和洗钱。”

据报道，匿名性和去中心化是数字货币的两大主要特征。与互联网上的虚拟货币不同，以比特币为代表的数字货币是实际的交换媒介，是按照特定的算法计算生成的，但没有发行者。区块链是一种存在于非安全环境中的分布式数据存储系统，其目的是实现去中心化。去中心化消除了对受信任的第三方机构的监管，但也使得数字货币在理论上对洗钱有用。通过在一个国家购买数字货币将法币兑换成代币，然后在另一个国家去中心化将代币兑换成法币，可以实现无需监管的跨境转账汇款，灰色地带的“黑钱”在这个流程。被洗白了。

“代币不是通过智能合约发行的，也没有正式的数字货币交易平台。大部分在项目方搭建的平台上交易。因此，代币可以随意兑换成其他货币，这实际上是对外汇管理规定的突破。”朱诚说。

在蒋明看来，数字货币的跨境交易导致监管困难朋友弄比特币和我要实名身份认证，为洗钱提供了土壤。

Suai 是一名区块链从业者，他将数字货币洗钱视为逃税。

“例如，如果我将大量现金带到国外，我必须缴纳高额税款，但如果我购买数字货币并将其卖到国外，我可以逃避这个税款。”苏艾解释说，“买一个比特币需要4万多元，用少量的货币就能洗出更多的‘黑钱’。”

还有大量使用数字货币洗钱的案例。

黑龙江省高级人民法院[2016]黑民终274号民事判决书显示，2014年8月，犯罪嫌疑人许某通过在乐酷达公司注册的账户使用“OKcoin”交易平台支付34购买553.0346比特币一次交易，同时进行提币业务。购买的 553.0346 个比特币在 4 次交易中全部从平台提现，转入比特币钱包，随后在澳门。地下钱庄卖比特币。

交易平台监管存在漏洞

2017年9月4日，七部委发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》，正式将ICO定性为“非法融资行为”。随后，“比特币中国”宣布自9月30日起关闭交易平台，不再接受新用户注册。 9月16日，火币网和OKCoin宣布停止所有虚拟货币交易。

数字货币交易平台现已进入寒冬。

记者在多个交易平台注册账号为币圈玩家发现，交易平台提供的服务主要包括法币交易和货币交易。货币钱包中的虚拟货币充当交易的中介。

要完成法币交易，必须通过不同级别的身份认证。

以2017年在香港成立的交易平台为例。实名认证分为两个层次。通过一级需要填写真实姓名、证件种类和证件号码。通过二级需要上传相关证件照片，等待人工审核。记者填写了一个化名和一个不存在的身份证号朋友弄比特币和我要实名身份认证，并顺利通过了一级实名认证，也就是说只要数字货币钱包里有硬币，记者就可以进行货币交易。

据客服人员介绍，“一级可交易，二级可提现。”

记者进一步调查发现，交易平台的充值和提现都是通过QQ群完成的。在平台完成账号注册后，用户需要进入QQ群。根据群内详细的C2C交易、币币交易及存取款流程，用户需主动添加“官方认证接受者”QQ号，获取支付地址并完成后续购买。

另一个世界知名的数字资产交易平台将实名认证分为三个级别。一级需要身份证，二级需要人脸识别，三级需要视频识别。客服人员告诉记者，数字货币的充值不一定是通过法币交易，还有其他渠道可以通过其他平台实现。

当记者进一步询问具体事宜时，客服人员表示不清楚，并要求记者“询问其他平台”。

一位币圈玩家认为，也就是说，用户有机会绕过最高实名认证，通过交易平台之间的存取币操作，以去中心化的方式转移数字货币，为洗钱提供机会。

（应受访者要求，文中受访者均为化名）

□记者杜晓

□实习生傅子轩