警方：90% 的区块链都是庞氏骗局！

仿佛一夜之间，区块链火了起来，任何关于区块链的花里胡哨都是新闻。区块链的盛宴被越来越多的人“享用”，ICO暴富的神话不断刺激新投资者的涌入。

但实际上，很多参与炒作的人并不知道区块链的真正含义，这根本不会影响他们的炒作。 ”，是大众对区块链的理解。然而，与炒作财富的深度关联，也让区块链逐渐成为传销和庞氏骗局的工具。

不久前，广州市天河区警方以涉嫌诈骗罪将三名光锥LCC涉案人员拘留。 LCC及其衍生出的各种“数字货币”约有5万至8万投资者，涉及的资金总额可能高达49亿元。

披上区块链“新马甲”的“老套路”立马变成了实现“财务自由”的捷径，其实只是一场骗局。知名投资人、PreAngel创投基金创始合伙人王立杰在今年3月的微信分享会上发表了令人惊讶的言论：“目前90%的区块链产品都是庞氏骗局。”

Light Cone LCC 折叠

Light Cone LCC，前身为影视文化数字资产（FCC），号称打造了全球首个影视数字区块链。 FCC的战略合作伙伴是深圳市天翼嘉禾影视传媒有限公司。根据公司官网显示，LCC大陆战略合作伙伴是成立于2014年的三道集团。（本文转自反欺诈大数据： FPData)

LCC官网号称首发600万枚，明确表示其收益模式为“每日复利倍增”区块链崩盘了我里面钱怎么办的，持有者“每天按持有量加倍（每日复利）1‰—3 ‰”、“拿人日产量的30%”、“拿6代1‰—3‰的总持股量”。LCC声称“单边涨，只涨不跌”，有短时间内风靡全国，发展到数万会员。

家住河南郑州的商人王晶晶，2017年被邻居康宇拖入“天一嘉禾河南集团”，目睹集团其他成员通过买卖Light Cone LCC赚钱后硬币，他本来没有，她不相信天上会掉馅饼，她终于感动了。起初，王晶晶以每枚7.48元的价格从康宇手中购买了3500枚Light Cone LCC币，月底以11.15元一个。粗略计算，减去10%的手续费，不到一个月就赚了大约6000元。

然而，当王晶晶带着其他邻居再次进入，花20多万元分批购买光锥LCC币时，危机意外来了。 3月13日，LCC价格达到58.53元/件。同日，光锥国际技术研发团队发布系统通知称，持续遭受来自外部组织的数据溢出和拒绝服务攻击，交易平台需要升级升级，因此交易的 LCC 已暂停。

从那时起，LCC 交易没有重新开始。在此期间，虽然重开的消息很多，并且有用 LCC 换珠宝链（柏拉图币）的举动，但投资者的疑虑越来越大。到了5月，全国各地的投资人开始涌入广州和深圳，寻找天一嘉禾的高级人员，索要投资资金，随后事件就发生了。 6月中旬，广州办案民警在接受媒体记者采访时表示，目前案情尚不明朗。

常见的传销诈骗

今年3月底，深圳警方破获一起巨额集资诈骗案，数千名投资者被骗资金7亿。本案中，涉案深圳市普银区块链集团有限公司以“区块链+藏茶”的方式发行虚拟货币，获取公众存款。

2017年6月，深圳市南山区警方接到群众举报，称深圳市普银区块链集团有限公司非法集资，数千人先后购买了该公司发行的虚拟货币“普银”尔币”（后更名为“普洱币”），随后投资化为泡沫，警方立即成立专案组展开调查。（本文转自反诈骗大数据：FPData）

专案组民警在调查中发现，该公司通过网络、社交软件等平台声称，其公司发行的“公银币”是大量藏茶作为抵押品虚拟货币。投资者持有的每一枚“公银币”都有等量的实物藏茶作为抵押品。投资者可将“纯银币”在虚拟交易平台“巨币网”上买卖，赚取差价。但警方经调查发现，其买卖价格的变动是该公司利用投资者的投资资金进行幕后操作，曾将“公银币”价格从0.5元上调。至10元，而该公司通过P2P平台“趣前网”非法吸收公款。

区块链也越来越多地成为一些传销中的“危险信号”。今年4月，西安警方以“区块链”为幌子破获了一起巨大的网络传销，涉案金额超过8600万元。据悉，传销团伙打着“区块链”的旗号，利用西安作为“一带一路”重要节点城市的便利，以中心化传销和网络传销为手段，以价格“消费时代”3元/张 （DBTC）网络平台出售虚拟“大唐币”，自行操纵升值率。

与以往的传销组织不同，该组织并没有选择隐藏在社区中，而是将办公室设在豪华时尚的办公楼内，并继续在在线音频平台上大张旗鼓地做着。宣传。此外，该团伙还斥资3万元聘请外籍人士担任公司董事长，将自己打造成具有国外背景的“高科技跨国企业”，扩大影响力。

其实，像“大唐币”这样的“虚拟货币”，其实是传销的案例，早在几年前就已经出现了。只是加速爆炸。

早在2015年，“百川币”传销就出现了——福建百川币网络科技有限公司法定代表人周云煌。一年之内，“百川币”多层次金字塔型传销活动王国成立至今，涉及24个省（自治区、直辖市）会员90万余人，会员等级多达253级，涉案金额高达21亿元。

2016年11月，广东警方破获“恒星”非法传销。公开资料显示，该组织和团伙以开发人员数量为条件进行返利，通过“星币”引诱成员继续开发他人参与。 4个月时间，吸纳全国31个省（区、市）16万余人次。会员，涉案金额近2亿元。

2017年9月，海南海口警方破获的“亚欧货币”传销也属于同一类型。短短一年时间，亚欧货币骗局就吸引了4万多名参与者，吸纳了超过40亿元的资金。

类似的“虚拟货币”传销还在上演，网上可以查到很多相关资料。在这些骗局中，一些硬币发行公司在几个月后就关门大吉，让受害者无法维权；部分硬币发行公司被警方抓获，组织者被抓获归案。

谁应该负责ICO监督

前不久，腾讯安全反欺诈实验室和国家工商总局（广东深圳）反传销监测治理基地发布了《腾讯2017传销趋势》感知白皮书。白皮书指出，各类海外资金、虚拟货币、ICO项目已成为新型网络传销的主要模式之一。

数据显示，截至今年2月28日，腾讯安全反欺诈实验室共认定疑似传销3534起，平台参与人数3176万人，每天新增约30个认定传销平台。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

业内专家指出，打着“虚拟货币”和“区块链”幌子的传销骗局，主要抓住了不懂虚拟货币、区块链，但又希望赶上虚拟货币投资心理的普通投资者繁荣。这些骗局的设置通常很复杂，投资者很容易上当。不仅如此，这种传销骗局的模式也很容易被复制，参与过这种骗局的人以后很可能会单枪匹马。因此，此类骗局很容易病毒传播。

ICO是区块链项目的主要融资方式。 ICO被解释为Initial Coin Offering（初始数字货币发行），有文献称其为Initial Crypto Token Offering。 ，ICO和IPO非常相似。

目前ICO项目的参与者大致可以分为三类：

第一类是纯粹的诈骗，即通过传销，不断往里面投钱。就是为了骗钱；

第二种项目是挪用资金，虽然有项目作为背景，但没有项目值这么多钱；

第三类项目真正想做事情的人很少，想带动行业创新的人也很少。

理论上，Leek Coin 的价格应该由 ICO 项目的内在品质决定。如果ICO项目本身没有实质价值，而上一家公司购买代币只是期望下一家公司以更高的价格接手，那么这种投机炒作就是典型的庞氏骗局。

业内人士表示，ICO的本质是在不受监管的环境中向公众募集资金。像这样不受监管和不受限制的 ICO 融资将不可避免地成为庞氏骗局。据了解，国家对ICO模式的监管一直在酝酿之中，但现在的问题是，这件事情谁来负责，性质又该如何界定？在现有的金融监管体系下确实很难。

各种套路都是针对一种心理的

穿上区块链“新马甲”，炒作虚拟货币升值，其实就是“换汤不换药”——这被警方称为“最时髦”的传销。这种穿“新马甲”的传销，其实也不是很新奇。

最常见的套路之一是以技术的名义推销传销。一个典型的案例就是上文提到的西安警方破获的带有“区块链”概念的大型网络传销。

第二个套路是白狼带着空手套。今年4月，济南警方打掉了一个打着“区块链”幌子的传销团伙，查获涉案资金3亿余元。该团伙在网上设计了假虚拟磁盘，并发布了所谓的“金币”、“金币”等各种虚拟货币。

他们先是打着礼物的幌子，向新兵赠送一定数量的虚拟货币，每人几十元，然后通过人为操纵，将虚拟货币的价值提高到几百元，吸引不知名的人。真相人士加入，最终通过所谓虚拟货币“贬值”的周期性波动“割韭菜”。

第三套路是“外供内销”和“出口转内销”。 2017年9月，湖南省株洲县人民法院对一起涉案金额超过16亿元的特大“One Waycoin”网络传销案作出宣判。传销组织是“维卡币”传销组织，是一个从国外向中国推广虚拟货币的组织。其传销网站和营销模式由外国人组织，服务器设在丹麦。第二代加密电子货币之后。

“One Coin”组织的运作本质是投资虚拟货币。参与者需要支付一定的费用才有资格加入，并以直接或间接开发人员的数量为依据，按照一定的顺序组织成层级。报酬与返利依据，上述报酬与返利分期支付，以高额返利为诱饵，引诱参与者继续发展他人参与，骗取财物。

为什么这个“老套路”常常让几万人“受打击”？主要是因为它们抓住了投资者“急于上车”的贪财心态。骗局的核心是利用人性的弱点。

其实区块链崩盘了我里面钱怎么办的，很多受害者一开始是持怀疑态度的，但他们有侥幸心理。甚至有人明知是骗局，不愿举报，却希望利用自己的聪明，在骗子手中分一杯羹。汤。

但所谓“君子爱财有道”，面对投资的诱惑，一定要认清现实，不要在画饼画出的预期收益面前迷失了方向。区块链的投资价值是什么？有业内人士对此持谨慎态度，认为有必要区分“链圈”和“币圈”。不少“链圈”创业者关注区块链应用的研发，如果“币圈”与虚拟货币有关，投资者需谨慎。

在“链圈”的应用上，互联网公司和金融机构已经开始发力。近日，前海微众银行与广州仲裁委员会联合将借款合同要素保存在区块链上。在发生逾期贷款等纠纷时，仲裁机构可以根据预先存储在区块链上的信息，快速准确地进行仲裁。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

在“币圈”中，一定程度上存在着泡沫，甚至是集资造假。面对潜在的欺诈危机，业内专家建议投资者应客观理性看待区块链的价值，不要轻信“炒作”承诺，尤其要避免盲目投资；遇到“区块链”相关的投资项目，一定要通过官方渠道核实其公司信息，以防陷入投资骗局。